中国银保监会办公厅关于加强典当商监管治理的

艾利金融 2020-10-14 01:55148SfnewsYWYF

(十八)加强信息公开。对“走失”或“空壳”企业,各地金融监管部门要与市场监管等部门加强信息共享和联合惩戒,加强向社会宣传,采取更加严格的差别化监管措施,引导其主动退出典当业。

中国银保监会办公厅关于增强典当行监视治理的通知

拍卖销售收入扣除拍卖费用和本息本息后,剩余部分返还典当,不足部分继续向典当追回。

2020年5月8日

三是压实监督责任,强化监督管理

(17)细化认定标准。符合下列条件之一的企业,认定为“失联”企业:不能联系;在企业注册地不能通过实地调查找到;虽然可以联系到企业工作人员,但不知道也不能联系到企业实际控制人;连续3个月没有按照监管要求报送月度报告。符合下列条件之一的企业,认定为“空壳”企业:近6个月内未开展财产征收、续期、赎回、处置等业务;近6个月内无纳税记录或“零申报”(享受国家税收优惠政策免税的除外);近6个月内无社保缴费记录。

(十三)压实各方责任。省级人民政府负责所辖典当行的监管工作,由地方金融监管部门具体实施。省级地方金融监管部门可以委托地方地市级、县区级金融监管部门负责非现场监管、现场检查、年审等监管工作。同时,建立专职督导员制度,专职督导员数量和能力要与被督导对象数量相匹配。

四是整顿行业秩序,减量提质

(十四)实行分类监管。地方金融监督管理部门根据典当行的经营规模、服务对象、内部管理水平、资信状况、风险状况等对典当行进行监督管理。

(23)发挥协会作用。地方典当业协会要发挥积极作用,加大典当业宣传普及力度,增强社会意识,引导企业诚实守信、公平竞争、依法经营,维护行业合法权益;不断增强从业人员合规意识、内控意识和风险管理水平,促进行业健康发展。

(十六)加大处罚力度。典当行违反法律法规和相关监管规定的,地方省级金融监管部门可以采取监管谈话、出具警告函、责令改正、通报批评、记录公示违法违规、不履行公开承诺等监管措施,并给予警告、罚款等依法可以采取的处罚;涉嫌犯罪的,移交公安机关查处。

(十五)加强日常监管。各地金融监管部门要充分利用信息技术,加强对典当行的非现场监管。典当行应当按要求报送业务报告、财务报告、年度审计报告等材料;配合地方金融监管部门依法开展监督检查,提供相关信息、文件和资料,如实说明业务活动和风险管理重大事项。

当铺典当了金融业。

(十二)严守行为底线。典当商不得从事下列行为:集资、吸收存款或者变相吸收存款;向其他典当行借款或者变相借款;超过规定限额向商业银行借款;对外投资;通过网络借贷信息中介、民间投资基金或者其他机构或者渠道融资;法律法规和地方金融监管部门禁止的其他行为。




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